Как не стать жертвой криптовалютных мошенников

В сфере криптовалют действует большое количество мошенников, как и в любой другой финансовой области. Как обезопасить себя от псевдобирж и недобросовестных брокеров, расскажем в этой статье.

Нелегальная работа компаний, представляющихся брокерами и биржами для торговли криптовалютами, представляет угрозу для пользователей. В первую очередь из-за их методов работы, которые рассчитаны на финансовую неграмотность. К тому же менеджеры обучены не только борьбе с возражениями клиентов, но и психологическому давлению на жадность.

Обычно мошенников можно вычислить по следующим признакам:

• Ищут клиентов через спам рассылки в мессенджерах и социальных сетях, используют телефонные звонки с предложениями об инвестировании.
• Представители конторы не дают клиенту времени опомниться и проверить информацию, торопят пройти регистрацию на сайте немедленно, моментально внести депозит, чтобы получить бонусы - до 100% от суммы вложений.
• Предлагают консультации менеджеров и трейдеров, выделяют наставников для работы. Таким образом гарантируют, что даже без знаний в инвестициях клиент будет стабильно зарабатывать.
• Предлагают бесплатное обучение после регистрации и пополнения счета. Однако такие курсы знаний не приносят и направлены только на ознакомление с функционалом платформы.
• Сайты таких контор, как правило, существуют менее года, поэтому представители и торопят пользователя, чтобы не дать времени на проверку домена.

Вычислить аферистов просто. Проверить сроки существования сайта. Ознакомиться с реестром Банка России, легальные организации будут иметь регистрационный номер, а мошенники - пометку о внесении в черный список. Ознакомиться со страницей контактов, проверить их подлинность. Посещаемость сайта - если она близка к нулю, то ликвидности на бирже нет.

Списки реальных криптовалютных бирж можно найти на таких ресурсах как CoinMarketCap или CoinGecko. А ознакомиться с наиболее популярными схемами развода с криптовалютами можно в статье. Предупрежден - значит, вооружен.

Обычно схема работает так: пользователя склоняют к пополнению счета и даже какое-то время помогают получать доход. Но делается это только для того, чтобы убедить в реальности заработка и вытрясти с клиента еще большую сумму в качестве депозита. А затем начинается черная полоса в торговле. Серия неудачных сделок сжигает почти все вложения. И когда пользователь решит остановиться и спасти часть капитала, биржа или брокер заблокирует ему доступ к платформе. Все запросы на снятие средств будут игнорироваться.

Есть и второй вариант, при котором клиенту предлагают разморозить активы за дополнительные деньги. Обычно просят 50-100% от депозита. Но эти взносы не помогут разрешить ситуацию, разблокировки счета не последует. Разводить на деньги могут под разными предлогами - налоги, комиссии и всяческие штрафы. Все это выдумка мошенников, но неопытные инвесторы настолько юридически безграмотны, что охотно верят.

Некоторые особо ушлые компании даже угрожают клиентам физической расправой, налоговыми проблемами и процентами от банка. Все это методы психологического давления, не больше. Угрозы никогда не будут реализованы.

Помните, что сохранность капитала возможна только в том случае, если развиваться в финансовой сфере, изучать информацию, ликвидировать собственную безграмотность.